お金の終活

人生は後半戦がおもしろい！！

終活とは、人生の後半～卒業に向けての生き方、しまい方を前向きに考える活動のこと。

お金の事、やりたいことリスト、ラストプランなど考えることは山ほどありますが

ここでは、まず最初に取り組んでいただきたい最も大切な「お金の終活」についてご紹介します。

自分の資産管理にもなる「お金の終活」

「もしもに備えて」と書きましたが、お金の終活は残される家族のためばかりではありません。

たとえば、この通帳は収入用、支払用、貯金用…、この保険は〇〇に備えて…など、

いろいろ書き出すことで、自分自身の財産確認、財産管理にもなります。

 

まず自分の資産を書き出してみてください。

最初から完璧に仕上げる必要はありません。

こまかいことは気にしない！

取引銀行や名称だけでもＯＫです。

 

ひととおり埋められたら、それから必要そうな詳細情報をゆっくり加えていきましょう。

 

●預金口座、投資信託、上場株式

まずは取引のある銀行名や証券会社を書き出しましょう。それだけでも家族は助かります。

メインで活用している預金通帳やネットバンキングなどはすぐに出てきますが

よ～くよ～く考えてみると、意外にあれこれでてくるものです。

 

特に通帳のない投資信託やネット銀行、ネット証券なども忘れずに書き出しましょう。

 

●生命保険、年金

せっかくかけている保険です。有効に活用されるようしっかり記録しましょう。

保険会社と保険の名称の他に

「誰がお金を支払い、誰が被保険者で、保険金を受け取るのは誰か」について

保険証券で確認しておきましょう。

この機会に保険の見直しをするのもいいですよ。

 

●土地、建物

不動産をお持ちの方は登記事項証明をとっておかれることをお勧めします。

また毎年5月頃に市町村から送付される固定資産税課税明細書は意識して

すぐにわかるところに保管しておきましょう。

 

●車

車検証の内容を参考にしてください。

 

●各種会員権

あまり利用していないと忘れがちです。わかる範囲で記載しましょう。

 

●貸付金

誰かにお金を貸していませんか？

返済状況や返済予定についても記録しておきましょう。

 

●クレジットカード

知らない間に増えてしまっていることもあるクレジットカード。

カードと何かの支払いが紐づけになっていたりしませんか？

このカードは何の支払用だったのか…などもこの機会に確認しておきましょう。

 

●電子マネー

便利だからと言ってついついアプリをダウンロードして活用する電子マネー。

チャージ金額もばかになりません。今一度、自身の電子マネーをひととおり確認してみましょう。

 

●借入金、ローン

返済状況や返済予定について確認し、記録しましょう。

 

●口座振替

何かの会費や使用料など、口座振替になっているものは意外に多いものです。

自分にもしものことがあった時、手続きをしないと引き落とされたり、

口座が凍結していたら未払として請求され続けてしまいます。

口座振替についても再確認しましょう。

 

●その他

資産（負債）については、人それぞれです。

焦る必要はありません。

思い出したときに、書ける内容だけでも書き足していきましょう。